Articole de conținut
Cazinourile și platformele interactive de jocuri de noroc sunt afaceri care necesită investiții mari de capital, ceea ce le face atractive pentru Casino Manhattan infractorii care doresc să comită crime. Acestea folosesc adesea o varietate de metode pentru a ascunde sursa fondurilor lor, inclusiv structurarea depozitelor, tehnologia și dumpingul de jetoane.
Pentru a combate aceste amenințări, casele de jocuri de noroc trebuie să implementeze măsuri stricte de gestionare a riscurilor. Acestea includ verificări detaliate ale antecedentelor angajaților, teste intensive de due diligence ale clienților VIP și ale jucătorilor cu mize mari și monitorizarea continuă a modificărilor pariurilor.
Aplicarea automată a conformității
Investigațiile de reglementare privind cazinourile dezvăluie tipare colective de ghinion: conducerea acordă prioritate profiturilor și reducerilor pentru clienții VIP în detrimentul măsurilor fiabile de combatere a spălării banilor. Administratorii trebuie să se asigure că testarea clienților se bazează pe evaluări de risc și monitorizare, precum și să identifice și să abordeze semnele de avertizare (depozite mari și trecătoare, numeroase metode de plată nenumărate și avere inexplicabilă). Cele mai bune rezultate sunt obținute folosind instrumente automate care funcționează 24/7, permițând cazinourilor să monitorizeze activitatea nedorită a clienților lor fără intervenție umană.
Numeroase cazuri de perturbări legislative demonstrează că operatorii cu viziuni ambițioase, adormiți de ani de profituri sigure, au căzut în automulțumire. Acest lucru duce adesea la probleme cu managementul și civilizația colectivă, dacă managementul ignoră sau obstrucționează în mod activ implementarea unor sisteme de control fiabile pentru a proteja veniturile sau a evita umilirea clienților VIP. Aceste probleme sunt exacerbate în sectorul jocurilor de noroc online, unde managementul cazinourilor trebuie să se asigure că KYC (Know Your Customer – Cunoaște-ți clientul) pentru clienții online este la fel de riguros ca și verificarea în persoană, că tranzacțiile suspecte sunt în mod similar igienizate și că este implementat un sistem cuprinzător de evaluare a riscurilor, inclusiv prognozarea tranzacțiilor, pentru a identifica clienții și modelele de comportament cu risc ridicat.
Cazinourile care au depășit limitele impuse de lege sunt adesea forțate să investească în noi proceduri de control fără respectarea BSA/AML, să angajeze ofițeri de conformitate neautorizați, să își revizuiască politicile și procedurile de gestionare a numerarului și a plăților cu risc ridicat și să implementeze o instruire și o supraveghere mai riguroasă a personalului. Aceste practici ar trebui implementate în întreaga industrie, deoarece toate companiile de jocuri de noroc sunt obligate să evalueze conformitatea AML ca funcție cheie a afacerii, concentrându-se pe gestionarea riscurilor și responsabilitate.
Amenzi
Industria jocurilor de noroc online se confruntă cu riscuri unice în domeniile spălării banilor și mișcării fondurilor ilicite. Dimensiunile astronomice ale tranzacțiilor, alimentarea și retragerea rapidă a fondurilor din conturi, precum și blocarea internațională o fac o țintă atractivă pentru infractori. Prin urmare, legislația europeană clasifică operatorii de jocuri de noroc drept entități obligate în temeiul reglementărilor anti-spălare a banilor și le impune să efectueze verificări amănunțite ale identității, să monitorizeze tranzacțiile și să respecte listele internaționale de sancțiuni. Nerespectarea acestor proceduri poate duce la amenzi semnificative și la revocarea licenței.
Într-o anchetă recentă, autoritatea suedeză de reglementare a jocurilor de noroc, Spelinspektionen, a impus amenzi semnificative companiilor Betsson Nordic Ltd, TSG Interactive Ltd și Snabbare Ltd pentru nerespectarea cerințelor de implementare a unor controale robuste împotriva spălării banilor în urma unei evaluări a riscurilor. Aceste amenzi sunt solicitate ca o indicație clară a faptului că autoritățile de reglementare vor extinde în continuare domeniul de aplicare al sistemului lor de licențiere și îi vor penaliza pe cei care nu acordă prioritate respectării stricte a cerințelor împotriva spălării banilor.
În mod similar, autoritatea olandeză de reglementare a jocurilor de noroc, Kansspelautoriteit (KSA), a amendat operatorul de iGaming Gammix Ltd cu peste două milioane de euro pentru activități ilegale de jocuri de noroc. Compania a vizat jucători din Olanda fără licența corespunzătoare și și-a oferit serviciile și pe rețelele de socializare, site-uri de găzduire video și rețele afiliate. Evaluarea amenzilor în nouă etape de către KSA ia în considerare o serie de factori, inclusiv gravitatea infracțiunii, încălcările anterioare și dacă operatorul este un recidivist. De exemplu, cel mai mare procent din profitul brut anual al companiei este de 30%, dar probabil s-a dublat dincolo de această valoare.
Supraveghere de reglementare
Respectarea cerințelor de reglementare din industria jocurilor de noroc asigură faptul că operatorii respectă regulile și recomandările emise de organismele de reglementare, promovând practici responsabile în jocurile de noroc. Aceasta include licențierea, reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) și regulile de protecție a datelor. De asemenea, include experiența investitorilor, evaluările plăților și desfășurarea investigațiilor de insolvență.
Cazinourile trebuie să implementeze inițiative educaționale și de conștientizare structurate pentru a promova practicile de jocuri de noroc responsabile și pentru a oferi informații specifice despre riscuri și șanse. Acestea pot include mesaje pe site, ferestre pop-up sau hyperlinkuri pentru a sprijini companiile. În plus, acestea sunt obligate să ofere acces facil la aceste resurse pentru jucători în afara aplicațiilor mobile și a site-urilor web pentru desktop. De asemenea, acestea ar trebui să contribuie la eforturi mai active de creștere a gradului de conștientizare a publicului.
În esență, cazinourile sunt obligate să respecte standarde stricte de securitate, pe lângă îndeplinirea cerințelor de conformitate pentru a evita amenzile, a construi încredere și a rămâne competitive. Aceste standarde includ verificarea umană în mai multe etape, detectarea prin inteligență artificială pentru a identifica activitățile suspecte în timp real și monitorizarea continuă a tranzacțiilor. De asemenea, acestea trebuie să garanteze integritatea tuturor tranzacțiilor, asigurând caracterul aleatoriu demonstrabil al tuturor rezultatelor și utilizând generatoare de numere aleatorii certificate.
Ca răspuns la cerințele de reglementare în schimbare, casele de jocuri de noroc trebuie să fie la curent cu actualizările și să integreze noi operațiuni. Acestea ar putea include evaluări mai stricte ale riscului de spălare a banilor, o instruire sporită a personalului sau introducerea de opțiuni de autoexcludere pentru investitorii cu dependențe de jocuri de noroc. De asemenea, acestea ar trebui să reinstaureze politica „Pentru informațiile clienților dumneavoastră” și politica anti-spălare a banilor pentru a aborda riscul crescut de spălare a banilor și finanțare a terorismului și pentru a promova aplicarea responsabilă a legii.
Extras din legislație
Cazinourile online se confruntă cu riscul furtului de date de către infractori, coroborat cu fluctuația de personal, așa că trebuie să fie transparente cu privire la modul în care gestionează fondurile investitorilor. De asemenea, li se cere să respecte legile locale privind confidențialitatea, cum ar fi GDPR în Europa și CCPA în California. Pentru a asigura o protecție a datelor de înaltă calitate, multe cazinouri utilizează sisteme de management al securității informațiilor (ISMS) certificate ISO, care oferă piste de audit și previn pierderea datelor.
Fără a respecta reglementările internaționale privind jocurile de noroc, cazinourile sunt obligate să îndeplinească o gamă largă de cerințe anti-spălare a banilor (AML). Acestea trebuie să revizuiască profilurile jucătorilor, să monitorizeze tranzacțiile și să raporteze orice activitate lipsită de scrupule în conformitate cu reglementările AML. Permisele AML sunt emise de țară, dar sunt, în general, ghidate de recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF), de Legea americană privind secretul bancar și de reglementările FinCEN.
Casele de jocuri de noroc sunt obligate să utilizeze mai multe tehnologii pentru a verifica identitatea investitorilor, inclusiv cărți de identitate emise de guvern și verificare biometrică. De asemenea, acestea sunt obligate să implementeze sisteme dinamice de evaluare a riscurilor care analizează continuu investitorii pe baza comportamentului lor și identifică comportamente suspecte, cum ar fi depunerile și retragerile rapide. În plus, acestea trebuie să poată raporta automat activitățile suspecte în contextul măsurilor de combatere a spălării banilor, ceea ce va reduce riscul de nerespectare a termenelor de raportare.
Menținerea principiilor fundamentale ale jocului responsabil nu este mai puțin importantă: cazinourile trebuie să fie o garanție, nu-i așa? Jucătorii își permit din ce în ce mai mult să eșueze și introduc restricții de vârstă și mecanisme de autoexcludere. Alte cazinouri experimentează chiar și cu tehnologia blockchain pentru a crește transparența și încrederea în operațiunile lor.